Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путём (Anti-Money Laundering Policy).
Сервис Local Pay предостерегает пользователей от попыток использования сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, незаконных действий любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
Легализация средств, полученных преступным путём, — это сокрытие незаконного источника денежных средств путём перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно.
Общие положения
Для предотвращения операций незаконного характера сервис устанавливает определённые требования ко всем заявкам, создаваемым пользователем:
- Отправителем и получателем платежа по заявке должно быть одно и то же лицо. Использование услуг сервиса для переводов в пользу третьих лиц категорически запрещено.
- Все контактные данные, указываемые пользователем в заявке, а также иные персональные данные, передаваемые пользователем сервису, должны быть актуальными и достоверными.
- Категорически запрещено создание заявок пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или любых других анонимных подключений к сети Интернет.
Настоящая политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путём (далее — "Политика AML"), описывает процедуры и механизмы, используемые сервисом Local Pay для противодействия легализации средств. Сервис Local Pay придерживается следующих правил:
- не вступать в деловые отношения с заведомо известными преступниками и/или террористами;
- не обрабатывать операции, являющиеся следствием заведомо известной преступной и/или террористической деятельности;
- не способствовать любым сделкам, связанным с заведомо известной преступной и/или террористической деятельностью;
- имеет право ограничить или запретить использование всех или части сервисов для граждан таких стран, как Афганистан, Босния и Герцеговина, США, Корейская Народно-Демократическая Республика, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливия, Сомали, Южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату, Украина.
Процедуры проверки
Сервис Local Pay устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики "Знай своего клиента" (KYC).
Пользователи сервиса Local Pay проходят процедуру верификации (предоставляют государственный идентификационный документ: паспорт или идентификационную карту). Сервис Local Pay оставляет за собой право собирать идентификационную информацию пользователей для целей осуществления Политики AML. Эта информация обрабатывается и хранится строго в соответствии с Политикой конфиденциальности и политикой обработки персональных данных Local Pay.
Также сервис Local Pay может запросить второй документ для идентификации пользователя: банковскую выписку или счёт за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, в которых указаны полное имя пользователя и его фактическое место жительства. Сервис также вправе запросить фото- или видеоверификацию клиента при наличии подозрений в недобросовестности предоставляемой информации.
Сервис Local Pay проверяет подлинность документов и информации, предоставленной пользователями, и оставляет за собой право получать дополнительную информацию о пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные. Если идентификационная информация пользователя была изменена или его деятельность показалась подозрительной, то сервис Local Pay имеет право запросить у пользователя обновлённые документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.
Ответственный за соблюдение Политики AML
Ответственный за соблюдение Политики AML является сотрудником Local Pay, в обязанности которого входит обеспечение соблюдения Политики AML, а именно:
- сбор идентификационной информации пользователей и передача её ответственному агенту по обработке персональных данных;
- создание и обновление внутренних политик и процедур для написания, рассмотрения, предоставления и хранения всех отчётов, требуемых в соответствии с существующими законами и правилами;
- мониторинг транзакций и анализ любых существенных отклонений от нормальной деятельности пользователей;
- внедрение системы управления записями для хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;
- регулярное обновление оценки рисков.
Ответственный за соблюдение Политики AML имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением легализации средств, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью.
Мониторинг транзакций
Мониторинг транзакций пользователя и анализ полученных данных также является инструментом оценки риска и обнаружения подозрительных операций. При подозрении на легализацию средств сервис Local Pay контролирует все транзакции и оставляет за собой право:
- сообщать о подозрительных операциях соответствующим правоохранительным органам;
- просить пользователя предоставить любую дополнительную информацию и документы;
- приостановить или прекратить действие учётной записи пользователя;
- приостановить обмен и заморозить активы до выяснения обстоятельств;
- вернуть средства пользователю, отменив процедуру обмена, согласно пользовательскому соглашению.
Оценка риска
Вышеприведённый список не является исчерпывающим. Ответственный за соблюдение Политики AML ежедневно отслеживает транзакции пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о них и рассматривать их как подозрительные.
В соответствии с международными требованиями сервис Local Pay применяет подход, основанный на оценке риска, для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Таким образом, меры по предотвращению легализации средств и финансирования терроризма соизмеримы с выявленными рисками.
